Co je obchodování s CFD?

22.03.2023

Obchodování CFD (Contract for Difference) je forma finančního obchodování, která umožňuje spekulovat na cenové rozdíly finančních nástrojů, jako jsou akcie, komodity, indexy nebo měnové páry, aniž byste tato aktiva fyzicky vlastnili.

CFD
CFD

CFD je dohoda mezi dvěma stranami - kupujícím a prodávajícím. Jejím cílem je vyrovnat rozdíl mezi počáteční a závěrečnou cenou pozice, kterou obchodník zaujal. Když obchodník otevře pozici CFD, sází na to, že cena určitého aktiva vzroste (tzv. dlouhá pozice) nebo klesne (tzv. krátká pozice).

Mezi výhody obchodování s CFD patří:

  • Finanční páka
  • Obchodování na klesajících trzích
  • Přístup k široké škále trhů
  • Nízké transakční náklady

Obchodování s CFD je vysoce rizikové a může vést k finančním ztrátám. Proto je nezbytné správně pochopit mechaniku obchodování s CFD a řídit rizika předtím, než se pustíte do tohoto typu investice.

Finanční páka

Finanční páka je nástroj, který umožňuje obchodníkům investovat na finančních trzích s větším kapitálem, než mají k dispozici na svém obchodním účtu. Finanční páka funguje tak, že makléř poskytne zákazníkovi finanční prostředky na základě určitého poměru k jeho vlastnímu kapitálu.

Pokud je například finanční páka 1:50, může obchodník ovládat pozici v hodnotě 50násobku svého vlastního kapitálu. Pokud by měl obchodník k dispozici 1 000 USD, mohl by ovládat pozici v hodnotě 50 000 USD.

Použití pákového efektu může zvýšit potenciální zisky, protože cenové výkyvy na trhu se násobí pákovým faktorem. Tento princip se však vztahuje i na potenciální ztráty, což znamená, že obchodník může utrpět ještě větší ztráty, pokud se trh nepohne ve prospěch jeho pozice.

Je důležité si uvědomit, že pákový efekt zvyšuje riziko obchodování. Obchodníci by měli být obeznámeni s mechanikou obchodování s pákovým efektem a měli by využívat řízení rizik, jako je nastavení úrovní stop loss a take profit, aby minimalizovali potenciální ztráty. Zkušení obchodníci často používají nižší pákový efekt, aby snížili riziko spojené s obchodováním s pákovým efektem. Před použitím pákového efektu je důležité pečlivě zvážit svou toleranci k riziku a úroveň zkušeností.

Obchodování na klesajících trzích

Obchodování s CFD nabízí možnost spekulovat na rostoucí i klesající ceny aktiv. To znamená, že obchodníci mohou dosahovat zisků i v situacích, kdy se trhy nacházejí v klesajícím trendu. Tato schopnost je obzvláště užitečná ve volatilních nebo nejistých ekonomických obdobích, kdy se trhy mohou rychle a prudce měnit.

Když obchodník očekává pokles ceny aktiva, může otevřít krátkou pozici. Krátká pozice znamená, že obchodník prodává CFD s očekáváním, že cena aktiva bude klesat. Pokud cena aktiva skutečně klesne, obchodník poté pozici uzavře zpětným nákupem kontraktu za nižší cenu. Rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou představuje zisk nebo ztrátu z obchodu.

Obchodování na klesajících trzích je důležitou součástí diverzifikace investičního portfolia a řízení rizik. Umožňuje obchodníkům dosahovat zisků i za nepříznivých tržních podmínek a snižuje závislost na růstu trhu jako jediném zdroji zisku.

Je důležité si uvědomit, že obchodování na klesajících trzích vyžaduje důkladnou analýzu trhu a pochopení faktorů, které ovlivňují ceny aktiv. Krátké pozice s sebou nesou také určitá rizika, například možnost neomezených ztrát v případě neočekávaného růstu ceny aktiva. Proto je důležité pečlivě sledovat vývoj na trhu a používat nástroje řízení rizik, jako jsou úrovně stop loss a take profit.

Přístup k široké škále trhů

Obchodování s CFD ve skutečnosti poskytuje obchodníkům přístup k široké škále finančních nástrojů a trhů. To umožňuje obchodníkům diverzifikovat své investiční portfolio a snížit rizika spojená se zaměřením na jedno nebo několik málo aktiv. Mezi běžně obchodované finanční nástroje využívající CFD patří např:

  • Akcie: obchodníci mohou spekulovat na pohyb cen jednotlivých akcií společností po celém světě, aniž by tyto akcie skutečně vlastnili.
  • Komodity: CFD umožňují obchodovat s komoditami, jako je ropa, zlato, stříbro, zemní plyn, káva, kukuřice a další, aniž by bylo nutné vlastnit fyzická aktiva.
  • Indexy: obchodování s indexy, jako je S&P 500, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 a další, umožňuje obchodníkům spekulovat na celkovou výkonnost trhů nebo sektorů.
  • Měnové páry: obchodování s CFD umožňuje obchodníkům obchodovat s měnovými páry, jako jsou EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY a další, a spekulovat tak na pohyb směnných kurzů mezi dvěma měnami.
  • Kryptoměny.
  • Dluhopisy a ETF.

Díky široké nabídce finančních nástrojů mohou obchodníci s CFD vytvořit diverzifikované portfolio a snížit dopad výkyvů na jednotlivých trzích nebo aktivech na celkové investiční výsledky. Před vstupem na různé trhy a obchodováním s různými finančními nástroji je důležité pečlivě zvážit své investiční cíle a strategie.

Nízké transakční náklady

Jednou z výhod obchodování s CFD je, že transakční náklady jsou obvykle nižší než při obchodování s fyzickými aktivy. K tomu, že obchodování s CFD je nákladově efektivnější, přispívá několik faktorů:

  • Žádné poplatky za vlastnictví: Při obchodování s CFD nevlastníte fyzická aktiva, takže nemusíte platit poplatky za registraci, úschovu nebo správu aktiv.
  • Nízké náklady na obchodování: Makléři si obvykle účtují menší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou) a někdy i nízké nebo žádné provize.
  • Žádné poplatky za krátké pozice: Při obchodování s CFD se obvykle neúčtují žádné poplatky za otevření krátkých pozic, což umožňuje obchodníkům využívat klesající trhy bez dalších nákladů.

Ačkoli jsou transakční náklady při obchodování s CFD obvykle nižší, stále existují určité náklady, které by obchodníci měli vzít v úvahu. Někteří brokeři například účtují poplatky za držení pozic přes noc (swapové poplatky nebo poplatky za financování) nebo za nečinnost účtu. Proto je důležité si pečlivě prostudovat podmínky a poplatky brokera, u kterého se chystáte obchodovat.

Nejnovější články

Přečtěte si jako první, co je nového

Kreditní karta je pozoruhodný finanční nástroj, který umožňuje jejím držitelům flexibilitu v oblasti jejich osobních financí. Kreditní kartu si představte jako malé, ale efektivní vybavení pro cesty, které vám umožňuje nakupovat dnes a platit později, a to vše s dodatečným bonusem v podobě dalších výhod a možných řešení. Níže uvádíme detailní...

Minimální mzda v České republice byla stanovena na 17 300 Kč měsíčně pro rok 2023. Oproti minulému roku se jedná o zvýšení o 1 100 Kč. Kromě měsíční mzdy byla rovněž stanovena hodinová mzda ve výši nejméně 103,80 Kč. K tomuto navýšení došlo s účinností od 1. ledna 2023.

Stříbro, tento krásný kov s charakteristickým leskem, vždy fascinovalo lidstvo. Ale stříbro není jen dekorativní, je rovněž ceněno pro své jedinečné vlastnosti a široké využití v průmyslu. V dnešní době je stříbro také jednou z možných investičních příležitostí. Ale vyplatí se investovat do stříbra?

V dnešní době se stává nebankovní půjčka čím dál tím atraktivnějším způsobem financování pro mnoho lidí. Nejedná se o tradiční formu financování, kterou by nám poskytla banka, ale o formu půjčky, kterou poskytují nebankovní instituce. Tyto instituce mohou být různé - od společností specializujících se na mikropůjčky až po společnosti poskytující...